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LexisNexis Risk Solutions 發佈年度《金融犯罪合規真實成本報告》，研究金融機構如何應對不斷變化的金融犯罪合規要求所帶來的成本和挑戰。研究結果反映了來自美國/加拿大、亞太地區、歐洲、中東、非洲和拉美地區大中小型公司、合共 1,181 位金融犯罪合規專業人士的觀點。
該報告深入分析了全球企業在合規方面的財務成本，其中金融機構承擔的總成本為 2,061 億美元（約新台幣 6 兆 6,440 億元）。這一成本相當於 12% 以上的全球研發支出，也代表全球每個工作年齡人口每月 3.33 美元（約新台幣 107.35 元）的平均成本。
人工智慧影響深遠
雖然對某些行業而言，AI 和機器學習（ML）在未來所產生的影響仍是未知之數，但 71% 的金融犯罪合規專業人士表示，他們所在的機構已在通過利用高級分析提高數據利用率。此外，72% 的受訪者也確認他們正採用分析和 AI 以加強合規程序。
然而，工作方式在持續演變，當變化來臨，數據質量、數據孤島、過時的遺留系統以及缺乏內部協作等問題均有機會造成額外的合規審查和支出。
歐洲、中東、非洲和拉美地區仍是金融犯罪合規的高成本中心
研究顯示，與其他地區相比，歐洲、中東和非洲地區的金融機構及其客戶在金融犯罪合規方面繼續承擔更高的成本。歐洲、中東和非洲地區的金融犯罪合規總成本比美國/加拿大高出 39.8%。這種差異在一定程度上顯示合規要求日益復雜化。
全球 78% 的機構表示，錯綜復雜的法規和制裁網絡對其業務運營造成了限制，尤其是歐洲、中東、非洲和拉美地區的機構（80%）。相比之下，儘管亞太地區和拉美地區的合規支出巨大，但成本效益卻相對較高。亞太地區的合規財務支出為美國/加拿大支出的 74.5%，而拉美地區的合規成本則佔24.7%。
以變革應對未來挑戰
全球金融機構的 CEO、副總裁和總監們並沒有安於現狀。即使許多新增監管舉措為金融犯罪合規要求增添復雜性，85% 的金融機構仍將提升客戶體驗放在首位。這再次證明，即便是面對不斷攀升的金融風險，金融機構依然致力於提升客戶信任和其滿意程度。這些努力的重點在於優化金融犯罪支付合規的效率和效力。全球74% 的機構也強調這是一項關鍵或高度優先的工作。
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圖片及資料來源：LexisNexis Risk Solutions 、美通社
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