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近年詐騙猖獗，儘管各國政府不停呼籲，仍無法遏止詐欺犯罪。金融風險管理平台 RiskOps Feedzai 以及風險技術研究公司 Chartis Research 合作進行《亞太地區詐欺預防：對銀行和支付提供商專業人士的調查》，探討金融公司如何應對亞太地區的詐欺行為，並發現有高達 80% 機構組織以 AI 人工智慧進行反詐欺工作。
這次調查報導針對澳洲、馬來西亞、菲律賓、泰國和新加坡 48 家銀行和 27 家支付服務提供者(PSP)的反金融犯罪專業人士進行了調查，發現防範詐欺行為已有進步，其中有 97% 的被調查者制定了某種形式的反詐欺認知計畫。
其他改進包括加強反詐欺內部聯絡點，三分之二的受訪公司擁有定期聯絡點，例如定期簡報或識別詐欺培訓以及改進技術使用。
報告也指出，目前有超過 80% 的組織使用某種形式的 AI 人工智慧來檢測詐欺行為。利用 AI 人工智慧的詐欺評估及使用機器學習(ML)演算法來分析歷史詐欺資料，並識別潛在的詐欺活動的模式和異常情況。
然而，報告還發現，隨著詐欺和詐騙變得更加複雜，詐欺為地區帶來更大的挑戰和擔憂。詐欺和詐騙帶來最大影響就是提高運營成本。澳洲受訪者視詐欺檢測為運營成本增加的的最大影響因素(67%的受訪者)，而新加坡受訪者影響的比例最小(38%)。
儘管46%的受訪者認為他們擁有全面的詐欺控制措施，但大多數人認為公司無法足夠快地適應不斷變化的類型，只有6%的受訪者對其適應能力充滿信心。 PSP比銀行更有可能擁有全面的控制措施，60%的PSP計畫改進詐欺檢測控制，而銀行則為39%。
近90%的受訪者認為詐欺賠償相關規定將在未來12個月內推出，銀行和PSP必須做好準備。近30%的受訪者將賠償視為詐欺的最大影響因素。由於預計很快推出賠償規定，這種擔憂可能會變得更具相關性。
Feedzai 戰略客戶總監 Tom Clifford 表示：「銀行和支付服務提供者在預防詐欺方面取得顯著進展，但仍然面臨不小困難。隨著可能推出的詐欺賠償法規，銀行和支付服務提供者需要更加積極主動地減少即時詐欺。
人工智慧等先進技術的使用無疑增強了檢測和預防詐欺的能力。儘管許多組織落實了全面的控制措施，但利用企業資料和適應不斷變化的詐欺形勢的能力仍然面臨不小挑戰。隨著可能出台詐欺賠償法規，銀行和支付服務提供者需要更加積極主動地減少即時詐欺。」
Chartis 研究總監 Nick Vitchev 表示：「這項調查發現，整個地區檢測和預防詐欺的挑戰相當大，而且不同市場的挑戰也各不相同。好消息是，我們調查的所有市場都致力於通過各種方法預防詐欺。另一個好消息是，亞太地區的很多機構和政府走在全球反詐欺的前鋒，那些採取相同舉措的相關部門可以向這些先行者學習。」
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資料來源：美國商業資訊、Feedzai
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